有人在聊天中建立恋爱关系，再推荐可以赚钱的平台；有人在群里扮演“导师”预测结果，其他账号随即晒出盈利截图。等到被害人投入大额资金，平台便以审核、保证金等理由阻止提现。
图片由AI生成
山东省莒县人民法院审理的成某案，披露了一个境外诈骗集团的诈骗套路。看似身份各异的网友、玩家和客服，其实都是该犯罪集团成员。
2026年10月23日，法院以诈骗罪、偷越国（边）境罪对成某作出一审判决，决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金3.5万元。
先让小额提现，再诱导追加资金
据判决书，成某先后前往菲律宾、柬埔寨的诈骗窝点，在集团内以代号活动，担任组员，从事诈骗共20个月，非法获利4.6万元。
该集团对外自称科技公司，内部设有业务、后台、行政、财务及技术等部门，统一提供食宿、工具和话术。业务人员负责接触被害人，后台人员配合充值、提现及数据操作。其中一种手段，是通过社交软件使用虚假身份与被害人建立恋爱或朋友关系。取得信任后，再引导对方进入所谓竞猜平台。
前期小额投注可以获利、返现，让被害人相信平台真实。等到追加大额资金，提现条件便接连出现：账号有误、需要保证金、尚在审核。被害人一边担心已经投入的钱，一边又被要求继续充值。
判决书显示，这些平台的后台能够控制输赢。被害人以为自己在参与竞猜，实际面对的却是诈骗人员随意操控的数据。
群里的热闹，也是事先安排
另一种手段被称为“吵群虚假博彩”诈骗。
推广人员先以广告、赠送“彩金”等方式吸引被害人注册账号；随后，群聊里的“导师”开始预测开奖号码，“玩家”不断展示收益和提现记录，营造多人获利的假象。
判决书查明，“吵群人员”每人操作多个聊天账号，有的冒充导师，有的冒充玩家，发布经过处理的收益、提现图片，诱导被害人持续充值。另有人员通过聊家常、谈感情、送礼品，维持联系。
到了提现环节，犯罪集团又以充值流水不足、平台维护等理由阻拦，甚至篡改后台数据、私自登录被害人账号下注。
法院查明，该集团通过虚假博彩、虚假股票等方式实施的10起诈骗，涉及金额共581万余元。成某个人非法获利4.6万元。
在诈骗集团“打工”，同样要承担刑责
法院认为，成某以非法占有为目的，参与电信网络诈骗犯罪集团，利用电信网络虚构事实、隐瞒真相，骗取不特定多数人财物，具有其他严重情节，构成诈骗罪。
成某在共同犯罪中起次要、辅助作用，法院认定其为从犯，依法减轻处罚。其被抓获后如实供述，认罪认罚，并积极退缴全部违法所得，法院一并予以考虑。
此外，她还明知出境从事电信网络诈骗，仍以旅游、务工等虚假事由申领出入境证件，出境参与犯罪。法院据此认定其构成偷越国（边）境罪，实行数罪并罚。
2024年发布的《关于办理跨境电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：集团犯罪数额已经查证，但因客观条件限制无法查明个人具体犯罪数额的，应综合考虑其地位作用、参与时间、与犯罪事实的关联度，以及主观恶性和人身危险性等，准确认定罪责。
本案中，成某退缴的4.6万元违法所得，法院判决由扣押机关依法处理。
追赃挽损也是跨境电诈案件办理的重要内容。上述意见要求，全面调查、审查犯罪集团、团伙及其成员的财产状况，及时查询、查封、扣押、冻结涉案财物，并收集证明财物来源、性质和权属等证据。
对被害人而言，保留完整的聊天、转账、充值及提现失败记录，有助于说明资金去向。发现被骗后，应停止追加付款，及时报警，切勿按照所谓客服的要求交钱“解冻”。
能够小额提现，不代表后续资金安全；群里有人晒出收益，也不代表真实盈利。这些看似让人放心的细节，恰恰是引诱追加资金的诈骗套路。
（本文根据山东省莒县人民法院〔2026〕鲁1122刑初421号刑事判决书整理，综合新华社相关报道，并结合《关于办理跨境电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》等资料）