明明亲眼看到了境外银行账户显示30万美元已入账，奈何9天后，收到了一则支票作废通知。受骗的张女士无奈之下报了警。
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警方追查人民币去向时，又发现一个意外情况：收款账户的持有人袁先生，早在张女士报案前一天就报了警。
这两起看似无关的骗局，最终指向同一条赃款转移链条。参与转移犯罪所得的贾某、赵某、王某、何某已被法院判刑。
钻时差漏洞，虚构美元到账假象
2025年11月，张女士因女儿在境外留学需要兑换美元，经人介绍，联系上了安某。双方商定换汇后，交换了收款账户。安某发来汇款截图，张女士也在自己的境外银行账户中查到了30万美元的入账记录，随后便转出了212.5万元人民币。
安某又以金额较大容易触发银行风控为由，提醒她短期内不要动用这笔钱。9天后，她收到了银行通知，说收到的支票已经作废，这时才意识到上了当。
原来境外银行有结算时间差，存入支票瞬间App就会更新余额，但不等于钱真正到位。要等到银行完成核验结算，资金才算真正到账，如果支票是伪造的，余额就会直接清零。
安某就是钻了这个规则空子，制造了美元已经到账的假象，骗走了张女士两百多万元。之后，安某就失联了。
一张高额信用卡变成赃款“中转站”
警方顺着资金往下查，这笔巨款却进到了袁先生的银行卡里。令人意外的是，袁先生前一天刚报过警，他自己也是骗局受害者。
当时，袁先生手头缺钱，在网上看到了一则广告称可以办一张额度45万的高额信用卡。对方说他个人资质不够，要做“资金过桥”包装征信才能下卡。急于办卡的袁先生答应配合，还新开了证券账户，并前往外地一家酒店，将手机交给两名自称“业务操作手”的男子，并配合完成刷脸核验等操作。12天后，他发现自己的手机、账户都被对方控制了。一查询流水才发现，自己的银行卡和证券账户却成了赃款中转站。。
骗局真相大白，四人终获刑
警方循线查明，两名“业务操作手”分别是贾某、赵某。贾某负责掌控袁先生的手机、操作转账，赵某负责看管袁先生，并陪同其到银行提高转账额度。
审查起诉时，贾某辩称不知道转移的是诈骗款，以为是在帮助提高信用卡额度。但同案人员供述、持续掌控手机并频繁操作大额转账的行为，以及其与上线的联络情况等证据，支持了办案机关对其明知转移犯罪所得的认定。
2026年6月24日，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处贾某等四人有期徒刑一年至二年三个月不等，并处罚金3000元至2万元不等。判决已生效。此外，涉案司机、多名供卡人员等相关涉案人员已被依法采取刑事强制措施，后续仍将依法追责，等待他们的将是法律的严惩。
有关对部门对此提醒，私下换汇风险极高，不仅容易遭遇诈骗，还可能牵扯洗钱案件。换汇请走正规渠道，切勿贪图便利、轻信他人，避免财产受损、卷入违法犯罪。
（本稿综合自检察日报、宁波晚报等媒体报道）