为有效防范电信网络诈骗风险，切实守护群众财产安全，筑牢辖区金融安全屏障，陕西省铜川市耀州区农村信用合作联社严格落实金融反诈防控工作机制，常态化做好账户动态监测、客户信息核验、异常交易排查等重点工作，依托系统预警、人工甄别、警银联动多重举措，于9月2日成功拦截一笔3.2万元涉诈资金，及时规避群众财产损失。
当日，客户李某前往耀州联社营业部办理柜面取现业务。经办柜员在核查账户交易流水时发现明显异常：该账户为新开立账户，日常仅存在小额零星交易，资金往来规律简单，长期依托第三方平台流转资金，当日突然入账3.2万元大额陌生资金，交易特征与涉诈账户高度吻合，风险隐患突出。
对可疑交易情况，网点工作人员第一时间对客户开展细致问询。面对工作人员核实资金来源，客户表述含糊、说辞矛盾，疑点进一步放大。为精准甄别交易风险、杜绝诈骗隐患，网点立即依托“断卡先锋”核验二维码、陕西省银行网点交叉核验系统开展双重比对核查，系统同步触发涉诈风险预警，确认该账户存在高风险涉诈特征。
发现风险后，网点迅速上报耀州区反诈中心，同步联动天宝路派出所开展现场核查处置。经公安部门核实，客户账户内3.2万元资金确系电信网络诈骗涉案资金。营业部全程配合公安核查执法工作，严格按照金融业务规范完善资料、办理涉案资金扣押相关手续，成功全额拦截该笔涉诈资金，有效守住群众财产安全。
本次成功拦截涉诈资金，依托精准的账户风险研判、规范的核验流程、高效的警银联动机制，有效阻断了诈骗资金流转链条，切实发挥了金融网点反诈“前沿关口”作用。
下一步，耀州联社将持续聚焦电信网络诈骗新型风险特点，持续强化一线员工反诈识别、风险处置能力，细化账户风险排查、客户身份核验、异常交易监测等常态化工作，持续织密金融反诈防护体系，以精准、高效的防控举措维护辖区金融环境安全稳定，守护群众财产安全。