2026年，陕西省铜川市耀州信用联社贯彻落实法治金融建设要求，将合规管理与案件防控作为稳健经营的核心抓手、法治建设的重要载体，紧扣监管法律法规、行业监管要求与自身业务实际，聚焦关键环节、紧盯风险隐患，以法治思维引领合规建设，以法治举措筑牢案防防线，通过一系列精准务实举措，筑牢风险防控屏障，全力保障各项业务安全、规范、有序运行，推动法治金融与业务发展深度融合。
强化法治引领，周密部署抓落实，全面启动案防排查。联社以法治建设为引领，及时召开合规案防专题会议，学习《中华人民共和国银行业监督管理法》《商业银行合规风险管理指引》等法律法规及监管规定，周密部署一季度案件风险排查工作，坚持“全面覆盖、突出重点、不留死角、依法合规”原则，同步推进柜面违规操作专项排查与员工异常行为深度排查。柜面业务方面，严格对照法律法规及联社内控管理制度，结合联社业务特点及银行业高频违规领域，重点核查库存现金账实相符、现金空存还贷、查碰库制度执行、柜面交接规范、印章及重要空白凭证管理、违规代客保管物品六大类风险隐患，坚决杜绝违法违规操作行为；员工行为管理方面，综合运用信用核查、司法信息查询、家访谈话等多种方式，精准摸排员工思想动态、社交圈及经济状况，严格落实员工行为管理相关规定，抓早抓小、防微杜渐，切实将风险化解在萌芽状态，筑牢法治合规思想防线。
聚焦法治合规，精准提示强管控，严防业务领域风险。对新开理财业务，联社坚持依法合规、审慎经营原则，主动作为、靠前防控，严格遵循《个人理财业务管理暂行办法》等相关规定，第一时间向条线部门及营业网点发送风险提示书，明确理财业务风险要点、操作规范与注意事项，既依法保障客户知情权、收益权，引导客户理性投资、依法维权，又督促员工严格依规操作、依法履职，从源头防范理财业务合规风险、法律风险。同时，强化员工账户动态监控，严格按照监管要求及账户管理相关法律法规，对系统预警信息逐一研判、分类处置，靶向发送整改提示，严管员工账户合规，严防员工与客户非正常资金往来、账户异常交易等突出风险，坚决守住依法合规经营底线，实现业务发展与风险防控、法治建设同频共振。
坚持依法治社，下沉一线严督导，推动工作落地见效。合规管理部立足法治金融建设要求，在重要节点对各营业网点开展合规管理、员工账户管理及案防工作专项督导，严格对照法律法规、监管要求及联社制度规定，通过查阅资料、抽查流程、座谈交流等方式，全面检查制度执行与防控措施落实情况，现场指出违法违规隐患、合规管理短板，明确整改时限与标准，督促基层网点压实主体责任、强化法治意识，严格依法办事、依规经营，确保合规案防要求、法治建设部署直达基层、落到岗位、落地见效，推动合规管理、案防工作与法治建设深度融合。
下一步，耀州联社将持续绷紧合规案防之弦、坚守法治经营底线，以更高站位、更严标准、更实作风，推进法治金融建设，持续厚植合规文化土壤，不断强化法治思维、完善合规体系、压实防控责任，以高水平合规管理、严密的案防举措、坚实的法治保障，为联社高质量发展注入强劲动能、提供坚实法治支撑。