高档写字楼里的“科技公司”，实则是跨境非法外汇交易的“黑窝点”。近日，由湖北省沙市区人民检察院依法提起公诉的一起新型非法经营外汇案一审宣判，主犯张某某被判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币一百五十万元，其余两名从犯分别被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金。这起披着“科技”外衣的新型犯罪，揭开了小众货币与虚拟礼品卡交织的非法套汇链条。
2021年9月，被告人张某某在沙市区注册成立某网络科技有限公司，租用高档写字楼，设立赛迪组、线下组、财务部等多个部门。2021年9月至2024年1月期间，该公司在未取得任何外汇经营资质及对外贸易许可的情况下，租借大量加纳赛迪币、尼日利亚奈拉币的境外个人账户，通过组建加密微信群，以明显低于国家官方汇率的“黑市价”，长期、持续向境外华侨非法收购巨额外汇。
与传统非法外汇交易不同，该案的“隐蔽”之处在于用虚拟礼品卡给非法资金“洗白”。张某某指使公司员工将低价收来的境外货币，直接支付给加纳、尼日利亚的外籍卖家，用于购入苹果、雷蛇、亚马逊等企业发行的境外虚拟礼品卡，再转手卖给国内有“代购”需求的买家换成人民币。这一来一回，利用非法外汇与官方汇率之间的巨大汇率差价，轻松牟取利润。此外，他们还提供“代付”服务，组建多个代付群，帮群内客户把赛迪币转至指定境外账户，在黑市汇率基础上加收手续费，两头牟利。
经查明，2022年5月至2024年1月间，该公司非法购买赛迪币、奈拉币折合人民币分别达3329.99万元、7275.06万元，涉案账户总收款金额折合人民币突破1.06亿元，总付款金额达1.05亿元。通过上述非法买卖外汇及套利行为，该公司共非法获利约197万元人民币。
“这种行为绕开了国家外汇监管，破坏了外汇管理的有效性及合法汇率的稳定性，扰乱了正常金融市场秩序。”办案中，检察官通过比对境内外交易记录、梳理资金跨区域流转轨迹、提取聊天记录中外汇兑换信息等，逐一查明了涉案资金的转换过程和犯罪数额。在严密的证据链面前，张某某等人承认了犯罪事实。该案的办理，有力打击了跨境非法外汇交易新型犯罪，为净化金融市场环境、筑牢金融安全屏障提供了有力司法保障。
检察官提醒：外汇交易绝非“私下买卖”的生意，必须在国家指定的交易场所或通过合法金融机构进行。那些披着“虚拟”“跨境”外衣的资金操作，无论手法多么隐蔽，只要触碰法律红线，终将暴露在阳光下。筑牢金融安全防线，既需要检察机关持续加大打击力度，更需要公众自觉提升法治意识和金融风险防范意识，共同营造安全、稳定、有序的金融环境。（孙驰远）