近日，湖南省常德市公安局武陵分局打掉一跨区域流窜、专为电信网络诈骗团伙洗白赃款的专业取现“车队”，成功斩断一条涉电诈“黑灰产”链条。
今年7月初，常德市居民X女士在某相亲平台认识了一男子，该男子自称“某军队工作人员”，经过一段时间网上交流后，X女士与对方确定了恋爱关系。随后对方告知杨女士其在某公司有“内部关系”，如果投资可以确保稳赚不赔，X女士信以为真。凭借“恋爱关系”，X女士对该男子深信不疑，开通了某“投资平台”的账户并在对方“指导”下通过现金交易的方式对账户进行充值，杨女士先后取现2次累计15万元交给了对方指定的“业务员”，不久后“投资平台”提现失败，杨女士这才意识到被骗，遂向辖区派出所报警求助。
接到报警后，站前所值班民辅警立即开展案件研判工作，迅速明确了某次收取X女士5万元现金的犯罪嫌疑人身份信息及活动轨迹，成功锁定一个在省内多地活动、为境外电诈窝点提供线下取现服务的违法犯罪团伙。
办案民辅警循线追踪，于8月3日锁定该犯罪团伙活动地点，在分局刑侦大队的协助下，随即整合警力赶赴娄底，成功在娄底市一电竞酒店内现场抓获4名违法犯罪嫌疑人。
经查，犯罪嫌疑人张某某在明知上家要求其取现的资金涉嫌电信网络诈骗的情况下，仍然发展下线吴某等人开车流窜各地“取现”获取报酬。目前，吴某等3名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，张某被依法行政拘留。案件深挖及追赃挽损工作正在持续开展中。
一、诈骗分子为什么会要求线下送现金、黄金？
“断卡行动”等举措让线上转账通道持续收紧，银行与第三方支付的风控升级，使涉案账户冻结速度加快，传统线上洗钱风险激增。现金、黄金等实物交易资金流向难以追溯，成为诈骗分子规避拦截的最优选择，推动洗钱从线上转向线下。
二、《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定：
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他办法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
三、警方提醒
（一）警惕线上诈骗、线下取现新手段广大群众千万要提高警惕，凡是以各种理由要求大额取现或购买黄金并当面交付给指定人员或运送到指定地点的都是诈骗。
（二）不做电诈工具人面对诱惑要时刻保持清醒，任何协助、参与或支持诈骗犯罪团伙进行取款、洗钱活动的行为，都可能成为电信诈骗犯罪的“工具人”，都会面临严厉的法律制裁。