为深入贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规要求，进一步规范反洗钱法治工作流程，压实金融机构法定履职责任，有效防范化解洗钱犯罪、金融诈骗及各类涉法金融风险，持续提升全员依法合规履职能力，7月27日，陕西省铜川市耀州区农村信用合作联社组织开展反洗钱法治业务专题培训会。联社领导班子、反洗钱领导小组成员、中层管理干部、全体客户经理等115余人参加培训。
本次培训紧扣当前反洗钱法治监管新形势、行业执法新标准及联社业务合规管理实际，以“依法履职、合规风控、源头治理”为核心，对全社反洗钱法治化管理工作进行系统部署。
提高法治站位，筑牢依法合规思想防线
全体参训人员深刻认识反洗钱是金融机构法定强制性义务，是防范金融违法犯罪、维护区域金融秩序稳定的关键抓手。坚决摒弃松懈麻痹、侥幸过关思想，严格恪守“风险为本、法治为先、合规经营”工作原则，将法治思维、合规管控、风险排查全面融入信贷审批、客户准入、资金流转全业务链条，切实做到依法办业务、依规控风险。
严守法定操作标准，补齐合规风控短板
严格对照反洗钱法律法规、监管制度及行业操作规范，聚焦客户身份识别、持续身份核验、大额及可疑交易监测分析、业务档案留存保管、受益所有人穿透式认定等法定重点环节，全面规范业务操作流程。对日常工作中存在的流程不规范、识别不全面、报送不及时等问题逐项整改、闭环治理，坚决杜绝程序性违规、习惯性违规，从操作层面杜绝违法违规风险隐患。
压实法治岗位职责，健全常态化合规治理体系
依据金融反洗钱监管问责机制，细化各岗位法定履职清单、风控责任清单、差错问责清单，层层传导法治责任、逐级压实合规职责。健全“全员参与、全程管控、全域覆盖”的法治化反洗钱管理体系，实现岗位有责、操作有规、风险可控、违规必究，推动反洗钱工作从“被动应付”向“主动法治治理”转变。
培训授课由联社反洗钱专职人员结合一线授信业务实操开展精准教学，严格依据最新反洗钱监管政策、行业制度及司法判例，系统解读现行法律法规细则，集中学习近期监管专项文件，通报全社反洗钱合规工作成效及现存合规短板。紧扣信贷业务关键法治风险点，重点讲解授信准入环节客户真实身份核验、经营资质核查、资金来源甄别、股权结构及实际控制人穿透排查等法定流程，系统梳理受益所有人识别、核验、登记、存档、上报全链条合规规范，精准破解一线业务法治疑点、实操堵点、合规难点，全面提升工作人员依法识别、依法研判、依法处置风险的专业能力。
培训结束后，联社组织全员开展闭卷测试，以考促学、以考促守，全面检验法治培训成效，巩固全员反洗钱法治知识、合规流程和风险处置能力，确保参训人员学懂、弄通、守规、履职。
下一步，耀州联社将持续以法治建设为统领，严格落实反洗钱法定职责，常态化开展法治培训、合规自查、问题整改、风险复盘，持续健全全流程、闭环式法治化风控管理体系，坚决筑牢金融安全法治防线，有效防范化解各类涉钱、涉诈、涉洗钱金融法律风险，以法治化、规范化、精细化管理护航联社各项业务持续健康、高质量发展。