人民法治网四川讯 当前，电诈团伙频繁利用数字人民币，特别是其“四类钱包”的“小额低门槛”特征转移赃款。此类手法已在多起案件中出现，值得广大市民高度警惕。
2025年11月8日晚8时许，辖区居民蒋先生来到广安市公安局前锋区分局大佛寺派出所报警，称其手机疑似被远程控制，银行卡内资金被无故转移，共计损失8000余元。经调查，蒋先生因误下载不明远程控制软件导致手机权限被盗。当晚6时许，诈骗分子远程操控其手机，首先将其微信余额转入本人银行卡，随后利用截获的短信验证码，以蒋先生名义开通数字人民币钱包，并将银行卡内资金全部转入该钱包，最终再次通过验证码将资金转移至诈骗分子控制的数字人民币钱包中。接报案后，办案民警第一时间联系银行对涉案账户实施紧急止付。经查，诈骗分子所使用的数字人民币钱包系在交通银行开设。因广安当地无交通银行网点，大佛寺派出所民警立即赶赴重庆，依法将涉案账户冻结，成功追回资金4000余元，及时为群众挽回了损失。
诈骗核心手法解析：三步转移，层层隐匿
一、诱导开户，汇集资金：以“安全账户”、“资金核查”为名，诱骗受害人在数字人民币APP中开通实名程度较高的二类钱包，并引导其将大额资金充值转入。
二、拆分转移，匿名分流：指挥受害人将资金从二类钱包转入诈骗分子控制的多个“四类钱包”。利用四类钱包仅需手机号、小额匿名的特性，完成资金的首次分散与隐匿。
三、快速变现，多重清洗：资金进入底层四类钱包后，诈骗分子立即通过“包转包”进一步混淆，或通过“包提卡”、商户消费等方式快速变现，极大地增加了资金追踪与追回的难度。
数字人民币作为法定数字货币，本身安全可靠，但诈骗分子却利用其特性布设陷阱。公众应主动了解其基本规则，提升防范意识，从源头规避风险，牢牢守住自己的财产安全。（广安市公安局前锋区分局 黄佳豪）