自“冬季行动”开展以来，宁夏银川市兴庆区公安分局经侦大队紧盯商贸领域犯罪线索，深挖细查、聚力攻坚，近日，成功侦破一起以协助为他人办理贷款，实为骗取他人资金的合同诈骗案件，涉案资金111余万元，涉及受骗群众70余人。目前，已抓获犯罪嫌疑人2人。
经警方调查，该类所谓助贷公司，实际注册时间为1-2个月，公司注册及名称为“某某商务信息咨询有限公司”“某某商务服务有限公司”“某某企业管理咨询有限公司”“某某咨询有限公司”等。其主要作案手段以能协助养殖、个体小商户办理贷款为诱饵，通过在企查查、天眼查等企业查询服务平台注册会员后，集中培训人员对该平台内养殖户及个体经营者信息进行筛选。针对该平台内所显示的征信资质较好或可能存在扩大经营的商户，培训业务员形成统一的助贷话术，向该类人员主要以其公司与相关银行有合作。贷款利率明显低于银行，并以其公司资产抵押协助贷款等为由进行虚假宣传。部分需贷客户在接到该类宣传和电话后，通过前往该类公司实际经营地查看后，在该类公司虚假外壳的包装及统一虚假话术的诱导下，与该类公司签订了《一站式服务协议书》等相关打着助贷名义的协议书及合同，并先行支付了所谓的贷款服务。该类公司并未按照约定为上述签订合同及服务费的人员成功办理贷款，而是将所开办的为期不到3个月的公司进行注销或跑路。
经公安机关调查，该类公司并未在任何部门进行业务登记，也不具备任何助贷能力和资质，同时与银行及银行工作人员之间并不存在协助他人助贷等业务往来目的就是通过部分群众急于办理贷款等心态，而以虚假的宣传吸引他人并收取他人资金。（纳睿）
