为持续深化电信网络诈骗防范治理工作，严格落实金融反诈防控机制，依法防范化解涉诈金融风险，切实守护群众财产安全、维护辖区金融稳定秩序，9月2日，陕西省铜川市耀州区农村信用合作联社依托常态化账户监测、客户尽职核验、警银联动处置等规范化风控举措，成功拦截一笔3.2万元涉诈涉案资金，从源头阻断诈骗资金流转链条。
当日，客户李某前往耀州联社营业部办理柜面取现业务。经办柜员在核查账户交易流水时敏锐发现异常风险：该账户为新开立账户，以往仅存在小额日常交易，资金多通过第三方平台流转，资金结构简单、交易模式单一，当日突然入账3.2万元大额陌生资金，交易特征与涉诈涉案账户风险特征高度契合。工作人员随即开展现场尽职问询，客户对大额资金来源表述模糊、前后说辞不清，风险疑点持续放大。
为精准甄别交易风险、杜绝涉案资金流转，网点严格按照反诈处置流程，通过“断卡先锋”核验渠道、陕西省银行网点交叉核验系统开展双重比对核查，系统同步触发涉诈风险预警。网点第一时间上报耀州区反诈中心，联动天宝路派出所开展现场核查处置。经公安机关依法核查确认，该笔3.2万元资金确属电信网络诈骗涉案资金。
处置过程中，营业部工作人员严格依照金融监管及反诈工作相关规定，规范完善业务资料，依法依规配合办理涉案资金扣押手续，全额成功拦截涉案资金，有效避免群众财产损失，并全程协助公安机关开展后续案件核查工作，切实筑牢群众财产安全屏障。
本次涉案资金成功拦截，是金融机构常态化落实反诈风控、严格执行交叉核验制度、深化警银联动共治的务实成效，有效震慑非法资金流转行为。下一步，耀州联社将持续压紧压实金融反诈防控责任，前移风险防控关口，常态化开展员工反诈业务培训、风险识别实操演练，细化账户动态监测、客户身份核验、异常交易排查等全流程风控工作，持续织密法治化、规范化金融反诈防护网络，全力守护群众资金安全、维护辖区健康稳定的金融环境。