为深入贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规，严格落实金融机构反洗钱法定履职义务，进一步规范化、法治化反洗钱业务操作流程，从源头依法防范洗钱犯罪、杜绝非法资金流转、抵御各类金融违法风险。7月27日，陕西省铜川市耀州区农村信用合作联社组织开展反洗钱法治业务专题培训会，联社领导班子、反洗钱领导小组成员、中层管理干部、全体客户经理共计115余人参加培训。
本次培训紧扣当前反洗钱法治监管新形势、行业合规新标准及联社业务风控实际，对全社反洗钱法治化治理工作进行系统安排部署。一是树牢法治思维，筑牢合规风控防线。全体参训人员深刻认识反洗钱工作的法定性、强制性、严肃性，坚决摒弃松懈麻痹、侥幸过关思想，严格恪守“风险为本、法治为先、合规经营”原则，将法治化风控理念、规范化操作要求全面嵌入信贷业务办理全链条、全流程。二是严守法定标准，补齐合规风控短板。严格对照法律法规及监管制度要求，紧盯客户身份识别、持续身份核验、大额及可疑交易监测、业务档案留存、受益所有人穿透式认定等法定关键环节，严格依规落实标准化作业流程，逐项整改日常操作不规范、风控不到位等问题，严防程序性违规、习惯性违规，杜绝各类合规风险隐患。三是细化法定权责，健全常态法治机制。对照监管履职要求细化各岗位反洗钱法定履职清单、风险管控清单，层层压实法治责任、逐级传导合规压力，构建全员履职、全程管控、全域覆盖的法治化反洗钱风控体系，实现权责清晰、操作合规、风险可控
培训授课由联社反洗钱专职人员立足信贷授信业务实操开展精准普法教学，严格依据最新反洗钱监管制度、行业合规规范，组织全员学习近期反洗钱专项工作文件，客观通报全社现阶段反洗钱合规工作成效及现存短板问题。紧扣信贷业务高风险环节开展靶向法治辅导，细致讲解授信准入阶段客户及经办人真实身份核验、经营资质核查、资金来源甄别、股权结构及实际控制人穿透排查等法定流程，系统梳理受益所有人识别、核验、登记、存档、上报全链条合规规范，精准破解一线业务法治疑点、实操堵点、合规难点，全面提升从业人员依法履职、依规风控、依法处置风险的专业能力。培训结束后，联社组织全体参训人员开展现场闭卷测试，以考促学、以考促守，巩固法治学习成效，压实全员合规履职意识。
下一步，耀州联社将持续以法治建设引领合规风控工作，严格落实金融机构反洗钱法定职责，常态化开展法治培训、合规自查、问题整改、风险复盘，持续健全全流程、闭环式法治化风控管理体系，不断夯实合规经营法治根基，坚决筑牢金融安全法治防线，以规范化、法治化运营护航联社各项业务持续健康高质量发展。