信贷 “排雷”、反洗钱 “断链”、消保 “暖心”、信息 “上锁”……7月27日，陕西省铜川市耀州区农村信用合作联社聚焦信贷资产、资金交易、客户服务、信息安全四大关键风险领域，分场次组织三场实战导向的合规专题培训。本次培训摒弃流于形式的浅层学习，全部紧扣一线业务痛点拆解实操举措，严格依据金融监管、民事金融相关法律法规开展合规教学，以法治管控手段夯实风控根基，为全辖业务稳健发展筑牢安全屏障。
信贷法务培训：以案释法，严守信贷全链条
本次培训紧扣 “清淤攻坚・亮剑金秋” 专项行动部署，特邀秦人律师事务所王世锋律师现场授课，围绕信贷准入、债权保全两大核心环节精准发力。授课结合本地多起信贷纠纷败诉典型案例，对照《中华人民共和国民法典》担保编、合同编相关法律条款，细致拆解客户资质核验、经营状况核查、抵质押物认定、隐性负债排查等贷前调查要点，梳理档案留存、现场走访、担保手续办理中的高频合规漏洞，明确尽职调查标准化留痕法定要求；对贷后管理短板，系统解读诉讼时效、保证期间、抵押权存续等相关法律条文，细化分梯度催收、公证文书送达、司法起诉、债权时效保全全套合规实操流程。参训员工结合业务难点现场提问，律师逐一专业答疑，运用法律途径破解不良贷款清收处置堵点，依托法律制度守牢信贷资产第一道安全防线。
反洗钱专题培训：关口前移，守住资金安全底线
培训严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》及金融行业监管规定，牢固树立风险为本、合规优先工作理念。一是压实岗位法定责任，引导全体员工破除松懈侥幸心态，将反洗钱法定管控要求贯穿信贷投放、柜面业务办理全流程；二是规范法定实操标准，聚焦客户身份持续识别、受益所有人穿透核查、大额与可疑交易监测、业务档案保管等关键节点，逐项梳理一线常见违规操作瑕疵，明确标准化合规作业规范；三是完善长效法治管控机制，细化各岗位反洗钱履职法律清单，构建全员参与、全程覆盖、全域闭环的法治化风控管理体系。培训尾声组织现场随堂测试，以考促学检验法治学习成效，从严堵塞资金违法流动风险漏洞，守住金融资金安全法律底线。
消保暨信息保护培训：双线并行，护航金融民生权益
培训以《中华人民共和国个人信息保护法》《金融消费者权益保护实施办法》等法律法规为核心依托，结合行业违法违规典型案例开展普法教学。培训组织观看客户投诉实景视频，深度剖析纠纷法律诱因，总结标准化合规处置经验；开展 PAC 人格理论视角下投诉应对技巧专题学习，引导员工掌握合法规范沟通方式。一方面明晰金融消费者八项法定权益，规范营销宣传、收费公示、投诉处置全流程操作，严格落实首问负责制，持续优化适老化金融服务；另一方面强化客户信息全生命周期法治化管控，恪守 “合法、正当、必要” 信息采集法定原则，以案释法警示超范围收集、违规泄露客户信息等违法行为对应的行政处罚、民事赔偿法律后果，同步兼顾金融服务温度与数据安全法律底线。
三场培训覆盖信贷风控、资金监管、民生服务、数据安全四大业务板块，联社领导班子、中层管理人员、全体客户经理全员参训，搭建起多层次、全链条的法治化合规学习体系。下一步，耀州联社将抓实培训法治成果转化落地，坚持以训促学、学以致用，常态化补齐合规管理薄弱短板，依托法治化、精细化风控手段化解各类经营法律风险，稳步推动全辖各项业务规范有序发展。