收到老板的大额转账指令是立即执行还是找老板核实？公司财务人员掌握着公司的资金容易成为骗子诈骗的对象，一旦遭遇冒充老板骗局便会损失惨重。
近日，浙江省兰溪市某公司财务人员小吴遭遇“冒充老板”骗局，在“不知不觉”中掉入陷阱，被骗金额达95万元。
9月24日这天，兰溪某公司财务人员小吴如往常一样，在工位上处理着各项财务事务。突然，她电脑上登录的办公软件界面闪烁起来，提示有新的消息。原来，是一位“同事”将她拉进了一个新的聊天群。小吴进入群聊后，发现群里除了这位“同事”，还有“总经理”和“副总经理”。
就在小吴查看群消息时，“总经理”在群里向她发出了转账指令，要求她立即将款项转到指定的几家公司账户，并解释说有一笔紧急款项需要处理，按照流程需先转账，后续再补办相关审批程序。小吴见这个群是由公司内部员工拉她进入的，而且群里都是她熟悉的领导，便没有过多怀疑，迅速按照“总经理”提供的账户信息进行了汇款操作。
汇款完成后，小吴拨通了总经理的电话，想要核实这笔转账事宜。然而，电话那头的总经理却一头雾水，表示根本没有安排过这样的转账，也没有让她加入过那个聊天群。小吴这才意识到自己遭遇了诈骗，心急如焚的她立刻向公安机关报了警。
目前，警方已介入调查，案件正在进一步办理当中。
套路解析：
1.犯罪分子通过非法渠道获取目标企业组织架构、人员通讯录、财务审批流程等关键信息。
2.创建与真实工作群高度相似的虚假聊天群（群名、成员昵称、头像完全复制）。
3.利用木马程序或社交工程手段获取真实员工账号权限，将财务人员拉入群聊。
4.安排多名同伙分别扮演“总经理”“副总经理”等角色，模拟真实工作对话场景。
5.提供伪造的收款方信息要求财务人员立即汇款（通常为空壳公司账户或个人账户）。
如何识别：
转账汇款一定要老板当面核实，老板一定要开通银行汇款提醒，汇款存在问题，及时与财会沟通。
切勿轻易点击来历不明的链接、邮件，定期查杀电脑病毒。
严格执行财务制度，必须经负责人当面核实确认，杜绝“先转账，后补手续”
其他类型：
冒充工作人员：骗子会先冒充银行、税务人员，以银行年审、税务稽查名义，要求财会人员加入虚假的QQ、微信群，以封停账户查账为由获取账号密码，或要求转账至“银行年检员”指定账户，实施诈骗。
间接冒充领导：骗子先伪造股东、总经理等身份获取中层管理人员信任，随后诱导他们把财会人员拉入虚假群聊，即便财会人员对群聊真实性提出质疑，但通过与中层管理人员确认其身份属实后，便会放松警惕并加入群聊，骗子再编造花样理由，要求财会转账。
警方提醒：
不轻信QQ、微信或邮件中涉及公司转账、汇款等信息，尤其是通过社交媒体要求转账、汇款的，务必通过电话等方式多方核实后再判断是否转账。
不点击来历不明的邮件、网址链接、文件等，不轻易向陌生网友透露个人信息，增强防范意识。
完善并严格执行单位财务管理制度，特别是转账、汇款等流程的审批程序，涉及大金额转账的，务必与老板当面或电话核实确认后再进行。
财务人员应该定期查杀电脑病毒，加强防范能力，避免不法分子通过木马病毒盗窃电脑信息。（张迪）