“慈善资金到账，请帮忙取现”
“将资金存入指定账户完成交接”
......
如果听到类似话术请务必警惕！诈骗分子可能诱导你沦为“洗钱工具”，9月3日下午，南充顺庆区公安分局北城派出所接到辖区内银行报警，一名老人取款时对资金的来源描述模糊不清疑似遭遇诈骗。
接警后，经民警现场了解，老人此前加入某"慈善机构"群组，一名群成员主动联系老人，以邀请老人“做慈善”为名向其账户汇款2万元，随后不断地通过手机发出指令，唆使老人前往银行提现，而后将这笔资金转入对方指定的账户。
经民警核查这笔所谓的“善款”实为涉诈资金，民警随后向老人讲解了该类诈骗套路以及真实案例，老人才意识到了自己被骗并庆幸自己逃过一劫，相关情况正在进一步核查中。
套路分析
第一步 伪造凭证
诈骗分子伪装成“慈善机构”，通过伪造的转账截图或APP界面，给受害人制造“已获赠巨额资金”的假象，以此来建立初步信任。
第二步 编造剧本
骗子深知银行风控流程，于是精心编写涉及家庭内部往来、难以即时核实的理由，以此对抗银行员工的善意询问，企图绕过安全防线。
第三步 收割钱财
前两步成功洗脑后，骗子便会要求受害人提供银行卡，以“帮助汇款”等方式协助“洗钱”，完成赃款转移。而后，再以“个人所得税”“公证费”“手续费”等看似合规的名目，要求转账至指定账户，实施诈骗。
温馨提醒
牢记“三不一多”原则，守住咱家钱袋子
未知链接不点击
陌生来电不轻信
个人信息不透露
转账汇款多核实